Банк контролирует полученные займы, сумма которых превышает установленный лимит. О таких операциях банк уведомит Росфинмониторинг. Это следует из статьи 6 Закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Ваша сделка обязательному контролю не подлежит, если она процентная. Но будьте готовы представить в банк документы по такой сделке.
Так, при реализации правил внутреннего контроля банки имеют право отказывать в обслуживании. Так происходит, если кредитное учреждение подозревает клиента в нарушении законодательства об отмывании доходов (п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ).
Причины блокировки могут быть различные. Полный список ЦБ привел в Методических рекомендациях от 21.07.2017 № 18-МР и № 19-МР, от 16.02.2018№ 5-МР. Каждый банк разрабатывает свои критерии, по которым определяет сомнительность операций. За основу берут общие рекомендации ЦБ и, если нужно, дополняют.
В частности, действия может прекратить обслуживание если клиент:
– несвоевременно предоставит информацию, которая нужна для идентификации клиента;
– предоставит ложную информацию;
– не предоставит документы и информацию о банковской операции: ее экономическом смысле, соответствии хозяйственной деятельности клиента, источниках получения денежных средств клиентом.
Соответственно будьте готовы предоставить любые документы, которые запросит банк. Конкретный перечень таких документов не установлен. В вашем случае это могут быть договоры авторского заказа/подряда на разработку ПО для ЭВМ и передаточные акты, которыми фиксировалась передача кода и т.д.
Как оформить получение займа, читайте в рекомендациях Системы Главбух.
Как оформить получение займа
